通常，财务RPA的应用场景需要符合两大要点：大量重复和规则明确。前者让RPA有必要，后者让RPA有可能。
作为企业的天然数据中心，财务部门完全可以汇聚，分析经营相关数据，帮助企业洞察市场，预测趋势，实现更加高效、科学、精准的决策。为了实现更大的价值，财务部门需要将基于规则、重复性强、耗时耗力的工作自动化，充分释放人力价值，让财务人员有更多精力投入到财务分析、预测等更具价值的工作中。RPA的应用可以为财务自动化转型插上翅膀，同时也能破除财务工作的困局，大幅提升企业的经营管理效率。
财务RPA最适于具有清晰定义和极少例外情况下的重复和确定性过程，即应用于大量既定规则的交易活动，利用特定的软件算法，与多个应用程序交互，自动完成各类管理任务，进而在用户界面（即UI层）执行事务流程。
一、基于标准化规则操作的业务
财务RPA模仿人的行为，通过已有的用户接口来完成重复性流程，实际是按照既定规则的自动化，并非实质性的智能，仅适用于规则明确、标准化程度高的流程。
标准化流程往往意味着低附加值流程，如接收票据、审核、出具报表等工作。一些经营活动，如评估和决策，既不是判断，也很难用规则定义，因此财务RPA往往无法胜任。
二、大量重复的流程
采用财务RPA处理业务需要投入一定的人力与资金，因此适用的流程必须是投入产出比合理的流程。
首先，财务RPA应当被用于大容量数据的计算、核对、验证、审核判断等，这部分流程如果由人工操作，出错率和人力成本将会显著增加。
其次，流程应当具备重复性，必须有明确的、可被数字化的触发指令和输入，例如每日大量的交易核对和费用单据的审核，流程不得出现无法提前定义的例外情况。
三、结构化、数字化的信息
财务RPA仅能对大量结构化、数字化的数据和信息进行识别处理，在输入端，可以结合光学字符识别技术（OCR）、语音识别等认知技术，将外界信息转化为计算机可以处理的信息再交由机器人进行后续处理。